勞退基金分紅本週入帳!去年大賺十六年來創新高

勞退基金大傳,勞工分紅數萬元新臺幣明日入帳。(圖取自pixtastock.com)

文:袁非汝|圖:編輯部

制勞退基金去年大賺,平均每名勞工可分紅2.3萬元,自2005年7月開辦新制勞退起,可說創下這十六年來的最高紀錄。這次獲得收益分配創歷年來最多,預計明(4)日入帳,勞工可逕自向勞工局查詢入帳否,但須滿六十歲退休或死亡時,才能領回個人帳戶裡的金額。

勞動部基金運用局(BUREAU OF LABOR FUNDS, MINISTRY OF LABOR)於日前(3月1日)發布〈勞動基金長期績效表現穩健〉指稱,整體基金截至111年1月底止規模為5兆1,474億元,1月份受到全球通貨膨脹引起各國升息壓力,金融市場震盪下跌影響,投資收益-1,095餘億元,未年化收益率為-2.23%。

運用局表示,一月份全球通貨膨脹持續升高,美國聯準會升息在即,加上各國疫情依然嚴峻,致使供應鏈瓶頸緊張,復以地緣政治局勢衝突,大幅增加全球金融市場的波動,全球股市紛紛回落,而債券市場也因殖利率走升而下跌,其中MSCI全球股票指數下跌4.91%,臺灣加權股價指數亦下跌2.99%,另全球債券殖利率因美國聯準會升息之預期心理,致使債券價格下跌,巴克萊全球綜合債券指數下跌2.05%。

運用局表示,勞動基金以追求長期穩健收益為目標,為提升基金之運用成效,分散布局於全球多元資產,一月全球金融市場下跌,勞動基金運用局積極掌握金融市場趨勢,動態調整投資布局,降低市場衝擊。

以長期投資績效來看,整體勞動基金近十年(民國101-110)平均報酬率為5.85%,近五年(民國106-110)平均報酬率則為7.09%。另外,在國內自營股票投資方面,截至110年底平均收益率一年為30.55%、三年為31.10%、五年為22.47%、十年為17.71%,優於同期臺股23.66%、23.27%、14.51%、9.93%,長期績效表現穩健。

運用局表示,雖然各國陸續展開升息,但隨著經濟景氣復甦,政府及企業的資本支出擴大,世界主要經濟體包括美國及歐盟等,都推出了大規模的全球性基礎建設計畫,可望推升經濟進一步成長的力量,然而俄羅斯與烏克蘭戰爭危機,也增添金融市場之不確定風險。勞動基金運用局將密切掌握全球政經情勢,在既定之資產配置下,審慎布局各類資產並分散風險,以提升基金長期投資效益。

新制勞退基金去年大賺2,836.8億元,平均每名勞工可分紅2.3萬元,自2005年7月開辦新制勞退起,可說創下這十六年來的最高紀錄。此新制由雇主每月提撥勞工薪資6%到勞工個人帳戶,勞工可自行決定是否相對提撥,最高可自提6%。勞保局強調,實際分紅須視勞工個人帳戶累計金額、年資等因素分配,須以每名勞工勞退金在整體基金的貢獻程度而計算,因此每名勞工實際獲得分紅並不一樣,並非將收益數直接按戶數均分。儘管每位勞工實際分工金額將不同,但隨著勞工個人帳戶持續累積,勞工和自己歷年分紅相比,這次獲得收益分配創歷年來最多,預計明(4)日入帳。

勞保局依例於今年3月初完成前一年新制勞退收益分配,去年收益分配預訂在本週五完成並入帳。但勞工仍不能領出分紅,而是連本帶利,滾入下一年度投資,直至勞工滿六十歲退休或死亡時,才能領回個人帳戶裡的金額。