文／包克明 圖／彭級鋒
兆豐金控8月19日晚間緊急召開重大訊息發布會，宣稱美國近年加強反恐、反洗錢力道，今年初制定新規範，才認定兆豐銀未達新標準，有「應申報而未申報」情事。對此，該行已於19日與美國紐約州金融服務署（DFS）簽署書面協議，將在10天內繳交罰金1.8億美元（約新台幣57億元），而兆豐金爆發洗錢案，不僅自身股價重挫，也拖累臺股周一(22日)開盤就回測 9000 點。
美國紐約州金融服務署（DFS）19日發布一份長達23頁的合意令（Consent Order），嚴詞批評兆豐銀行紐約分行內控極差，兆豐銀行的法規遵循計畫是個「空殼」。報告中甚至提到，兆豐金控有2家巴拿馬分行，紐約分行與這2家分行的金融往來金額龐大，而兆豐巴拿馬分行的許多客戶顯然是由「巴拿馬文件」風暴核心-莫薩克馮賽卡（Mossack Fonseca）法律事務所協助設立的。
有關兆豐銀涉及洗錢風波一事，兆豐金除一再強調「兆豐銀並未真正涉及洗錢，主要是雙方認知不同！」。並在公開說明時表示，本案主要是因為2015年1到3月間，DFS對兆豐銀紐約分行進行一般業務檢查，不過，由於美國2016年初才針對反洗錢制定新規範，因此在2016年2月檢查報告中指出，該行在辦理匯款業務時，有應「申報疑似洗錢交易而未申報」的行為，違反美國防制洗錢相關法令。
對此，兆豐銀19日已與DFS簽署書面協議，藉此解決該案。根據書面協議，兆豐銀紐約分行將委請DFS指定的法遵顧問負責監督，並協助改善紐約分行法令遵循功能，此外，將聘「由DFS指定」專家進駐紐約分行，檢視過去3年來的交易狀況，後續也將在10天內繳交罰金1.8億美元，預計於8月認列。
由於兆豐金是全臺最大官股金控上市公司，泛官股持股至少過半，所以兆豐金賠美國57億，國庫等於就賠了28億，這一筆帳要全民買單。全案爆發後立即成為目前執政的綠營砲轟焦點，不僅有不少挺綠名嘴透過媒體將矛頭指向「國庫通黨庫」，兆豐金予國民黨逾百億的貸款黑幕重重，內情頗不單純。相關人士暗指當時派任駐美代表金溥聰應該脫不了干係，甚至連曾在兆豐金擔任法律主管的前第一夫人周美青也遭波及點名。
金融界人士指出，以兆豐銀紐約分行平均年獲利2500萬美元（約8億台幣左右）估算，這次遭罰1.8億美元，兆豐銀紐約分行至少要7年以上才賺得回來。
財政部則透過新聞稿指出，紐約州金融廳於2015年1至3月間對兆豐商銀紐約分行進行金檢，並於2016年2月9日檢查報告中指出該行2012年的匯款交易，在法遵機制、房市洗錢及可疑交易申報上，涉及違反銀行保密法及反洗錢法相關規定。金管會則指出，2016年5月，兆豐銀將這份報告提供給金管會，當時金管會就要求兆豐銀確實改善。
財政部聲稱，為避免再度發生類似情事，將持續督導公股銀行，強化內稽內控，落實風險控管及法令遵循；金管會也就本案發布6點聲明，除了要兆豐銀檢討相關人員責任，評估此次裁罰對其財務業務衝擊，並要求各銀行強化稽核工作，必要時委由外部第三人查核。
據透露，新上台的兆豐金董事長徐光曦緊甫上任即急赴美救火，經過一連串的協商行動，才終於將原本重罰超過3億美元（約 94億新台幣）減罰至 1.8億美金（約新台幣57億元），一下子救回新台幣 37億元。
